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身份证过期中止交易!多家银行开展个人身份信息核实 - 宜宾新闻网

作者:admin 发布时间:2019-05-16 11:37

身份证过期中止交易!多家银行开展个人身份信息核实
2019-05-16 11:33 来源:四川在线

谁受影响?

个人在银行留存信息存疑的客户

包括:在银行预留的身份证件过期的客户,个人信息有误或不完善的客户

如何处理?

这些客户需尽快完成证件有效期更新

可去各家商业银行旗下的任意营业网点,也可通过各大银行的手机银行来完成

个人信息有误或不完善、有效证件已过期……这些看似不太重要的事情,都可能会影响到你在银行办理业务。日前,多家商业银行发布公告,开展客户个人信息核实工作。与以往不同的是,这次的核实工作不是单打独斗,而是集体行动,需要核实的信息也比较多,堪称史上最严的一次。

银行客户收短信

“您的身份证件即将失效”

4月12日,中国银行客户陆先生收到该行发来的一条短信,称其“在银行预留的身份证件即将失效,为保障资金安全,请尽快前往中国银行任意网点或通过手机银行更新证件信息;否则,根据监管要求,部分业务功能将受限。”刚开始,陆先生以为这是一条欺诈短信,后来一打听才明白原来是真的。

成都商报-红星新闻记者获悉,今年3月20日,兴业银行信用卡中心发布通告,提请身份证件过期客户尽快完成证件有效期更新,否则,按照监管要求,将暂停为身份证明文件已过有效期的个人客户办理业务。

在此一个月前,工商银行也在其官网发布消息称,为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,该行将开展个人客户身份信息核实工作。据介绍,需要核实的客户身份信息范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

同样,招商银行在2018年8月也对外宣布,根据中国人民银行的管理要求,对于留存在该行的身份证件已过期、失效或未完整登记的客户,采取暂停其账户所有自助渠道交易措施,提醒客户尽快更新相关信息。

大规模“更新”行动

排查个人信息存疑客户

成都商报-红星新闻记者了解到,各家商业这次大规模的“更新”行动,主要源于监管部门的要求,排查对象主要是个人留存信息存疑的客户。2007年,人民银行、银监会、证监会、保监会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法第十九条规定,“客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。”

近年来,为强化银行账户实名制管理,人民银行陆续出台了一系列关于加强个人账户管理的通知或办法,既是为了适应互联网和金融科技的发展需求,也是为了强化资金安全管理,保障客户合法权益,打击电信网络新型违法犯罪及资金的非法跨境流动。据了解,这次更新的信息几乎囊括了个人最主要的信息。

商业银行网点及手机银行

均可更新个人信息

成都商报-红星新闻在采访中获悉,如果你已经被暂停服务,更要尽快去更新。目前更新个人信息的渠道比较多,既可以是各家商业银行旗下的任意营业网点,也可以通过各大银行的手机银行来完成。刚刚完成信息更新的陆先生告诉记者,目前更新还挺方便,即便是去营业网点,各家银行都配备有自助机具,营业大厅里面也有专人指导,只要带上银行卡和本人有效身份证件,很快就能完成。如果是通过手机银行自助更新,则可以根据各家银行APP的提示,在设置中的预留信息管理里面完成。

作者: 杨斌 编辑:刘韫雅 责任编辑:蓝荣杰
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